近年來，受外需增長放緩、新冠肺炎疫情等因素影響，我國進出口貿易發(fā)展面臨新的挑戰(zhàn)。在這樣的大背景下，今年1~4月，佛山外貿進出口總值仍然達到2414.3億元，同比增長6.3%，比全省進出口同期增速高4.7個百分點。

這背后，離不開佛山努力幫助企業(yè)找船找柜，對接海運資源，支持企業(yè)參加國際會展搶抓訂單，全力保障外貿產業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定暢通；也離不開佛山銀行業(yè)積極發(fā)揮科技金融和跨境服務的優(yōu)勢，為佛山外貿企業(yè)以及外貿相關行業(yè)企業(yè)提供精準金融支持，服務佛山外向型經(jīng)濟發(fā)展。

在佛山市銀行業(yè)協(xié)會支持下，佛山日報推出系列報道，聚焦佛山銀行業(yè)在服務實體經(jīng)濟、穩(wěn)外貿、穩(wěn)投資、助“三農”、惠民生、賦能“專精特新”等方面的擔當與作為。本期報道介紹中國銀行佛山分行、交通銀行佛山分行在助力佛山穩(wěn)外貿上的探索與成效。

中國銀行佛山分行

科技賦能跨境金融 佛山外貿企業(yè)受惠

中國銀行佛山分行跨境金融服務中心。/企業(yè)供圖

外匯匯款入賬從數(shù)小時縮短至秒級入賬是一種什么樣的體驗？“我們外匯資金收付頻繁，對資金到賬時間要求較高，之前一直需要數(shù)小時才能入賬，這次通過中國銀行幾秒內就入賬了一筆跨境貿易匯入?yún)R款，真是方便快捷！”佛山一企業(yè)體驗了中國銀行佛山分行（以下簡稱“佛山中行”）跨境匯入?yún)R款直入賬功能后點贊道。

作為我國對外經(jīng)貿金融服務的主渠道銀行，中國銀行一直以來都非常重視為外貿穩(wěn)定貢獻金融力量。今年以來，佛山中行充分發(fā)揮科技手段，提升跨境收付匯清算效率，同時通過加大對外貿行業(yè)的授信扶持力度、幫助企業(yè)優(yōu)化外匯風險等方式，不斷為佛山外貿企業(yè)賦能，幫助企業(yè)在復雜的國際國內形勢下實現(xiàn)穩(wěn)步發(fā)展。

科技金融賦能  企業(yè)跨境匯入?yún)R款秒級自動入賬

今年1至4月，佛山全市外貿進出口總值2414.3億元，同比增長6.3%，對外貿易發(fā)展實現(xiàn)穩(wěn)步增長。

跨境匯入?yún)R款是所有外貿企業(yè)都要面臨的一個環(huán)節(jié)，匯款速度直接影響企業(yè)的經(jīng)營狀況。據(jù)了解，以往款項匯到境內后轉入客戶賬戶一般都需要數(shù)小時。為解決這一痛點，中國銀行于2022年初推出跨境匯入?yún)R款直入賬功能，通過智能化、自動化手段實現(xiàn)跨境匯入?yún)R款全球速匯，進一步提升跨境收付匯清算效率?？蛻糁恍枧c該行簽署服務協(xié)議，即可享受相關貿易項下跨境匯入?yún)R款節(jié)假日不間斷秒級自動入賬。

截至5月末，佛山中行累計為超300家企業(yè)辦理跨境直入賬業(yè)務，金額累計近2億美元。

加大信貸支持力度  緩解外貿企業(yè)融資難

融資難和融資貴是阻礙外貿企業(yè)發(fā)展的一大“攔路虎”。為此，廣東省中行推出“加易貸”融資業(yè)務工作方案，佛山中行積極響應，在遵循市場化原則下，通過專項融資風險補償資金池撬動銀行資金，降低企業(yè)融資成本。截至2022年5月，該行為符合條件的加工貿易企業(yè)累計發(fā)放“加易貸”貿易融資業(yè)務超1億元。

今年上半年，疫情反復。佛山中行持續(xù)加大對外貿行業(yè)的授信扶持力度，拓寬融資服務渠道，為外貿企業(yè)紓困解難。截至2022年5月，該行為外貿企業(yè)客戶辦理貿易融資及票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務近40億元，幫助企業(yè)提前回籠賬款，加快資金周轉。

此外，佛山中行積極推動外貿百強企業(yè)專項授信，持續(xù)加大信貸支持力度。截至2022年5月，共為佛山本地百強外貿型企業(yè)核定授信額度超5億元。

拓展跨境金融服務  助力企業(yè)安全“走出去”

作為跨境人民幣業(yè)務的市場領先者與深度參與者，佛山中行立足于服務實體經(jīng)濟，持續(xù)提升跨境金融服務能力，幫助更多企業(yè)“走出去，引進來”，全力支持佛山外向型經(jīng)濟發(fā)展。

佛山一全球領先的工業(yè)集團，進出口頻繁，且業(yè)務品種繁多。為幫助企業(yè)節(jié)省“腳底成本”，佛山中行積極加強政策宣導，助力企業(yè)申請成為跨境人民幣結算優(yōu)質企業(yè)。2021年，該企業(yè)累計在佛山中行辦理跨境人民幣結算便利化業(yè)務超2億元，極大提升了客戶服務效率。

佛山一主營業(yè)務為燒烤爐及相關配套產品的企業(yè)，近期人民幣匯率大幅波動對經(jīng)營利潤造成一定影響。企業(yè)比較認可佛山中行有關匯率風險中性宣導和保值建議，采用遠期結匯鎖定部分匯率風險敞口，提前固定出口訂單利潤。

近年來，人民幣匯率雙向波動彈性增強，匯率風險敞口面臨不確定性加大。佛山中行積極發(fā)揮先行者優(yōu)勢，秉持匯率風險中性理念，協(xié)助企業(yè)提升匯率風險管理水平，為佛山外貿企業(yè)安全、快速“走出去”提供金融支持。

交通銀行佛山分行

為全國外向型企業(yè)匯率風險管理貢獻佛山經(jīng)驗

交行佛山分行走進中德工業(yè)服務區(qū)（三龍灣）進行跨境金融宣講。 /企業(yè)供圖

今年上半年，疫情反復、原材料成本上漲、人民幣匯率波動等因素，不斷影響著佛山外貿企業(yè)的發(fā)展。在這樣的背景下，今年前4個月，佛山對外貿易仍實現(xiàn)穩(wěn)步增長，這背后有著佛山金融力量的支撐。

交通銀行佛山分行（以下簡稱“交行佛山分行”）便是其中的一股重要力量。上半年，該行發(fā)揮跨境金融優(yōu)勢，充分利用境內外兩個市場，加強跨境、跨業(yè)、跨市場的全方位聯(lián)動，以金融產品和專業(yè)服務加大對佛山實體經(jīng)濟的支持力度。該行部分創(chuàng)新產品還獲總行推廣至全國，為全國外向型企業(yè)匯率風險管理貢獻了佛山經(jīng)驗。

打通境內外融資渠道  為企業(yè)降本增效

“交行高效、貼心服務，通過加強跨境融資支持，優(yōu)化業(yè)務流程，極大地緩解了我們流動資金壓力，與我們一起守護住了香港菜籃子安全?！狈鹕揭幌愀凼袌鲺r活食品主要供應商相關負責人表示，近期受疫情影響，香港市場的蔬菜運輸及采購遭遇多重挑戰(zhàn)，公司緊急開拓蔬菜供港業(yè)務，導致現(xiàn)金流產生一定壓力，融資需求迫切。

交行佛山分行在了解企業(yè)需求后，抓緊組建項目團隊，為企業(yè)量身定制綜合服務方案，順利為該重點供港菜籃子企業(yè)新批授信1億元，用于辦理國際信用證等跨境業(yè)務。

這只是交行佛山分行助力佛山企業(yè)開拓境外市場的一個典型案例。今年以來，針對疫情反復的特點，該行發(fā)揮離在岸一體化經(jīng)營的優(yōu)勢，將金融助力受疫情影響企業(yè)平穩(wěn)發(fā)展常態(tài)化，通過打通融資渠道，降低企業(yè)融資成本。僅今年4月，該行就為兩家佛山企業(yè)辦理了1600萬美元的離岸直貸業(yè)務。在提升授信效率的同時，大幅降低企業(yè)綜合成本。

據(jù)了解，交行佛山分行已經(jīng)為超30家佛山企業(yè)辦理了貿易融資、外幣貸款、離岸直貸等業(yè)務，融資成本遠低于當期LPR（貸款市場報價利率），積極支持外貿企業(yè)經(jīng)營發(fā)展。

強化銀政企互動  優(yōu)化跨境金融服務

在為外貿企業(yè)發(fā)展注入金融活水的同時，交行佛山分行還積極與政府、企業(yè)進行聯(lián)動，為企業(yè)“走進來”提供專業(yè)金融服務，同時為佛山外貿企業(yè)走出去“強身健體”。

前不久，在中德工業(yè)服務區(qū)（三龍灣）管委會指導下，交行佛山分行積極對接灣區(qū)跨境金融需求，攜手為“走進來”企業(yè)制訂了中英文跨境金融服務方案，并開展了跨境金融進園區(qū)活動。從FDI外匯政策、外資企業(yè)全生命周期的跨境金融服務等方面，為外資企業(yè)答疑解難，展現(xiàn)了佛山金融機構的擔當。

在做好跨境金融服務的基礎上，交行佛山分行在宣導風險中性理念上的做法，亦是可圈可點。

今年4月下旬，該行為佛山一外貿企業(yè)上線CIPS（人民幣跨境支付系統(tǒng)）標準收發(fā)器，落地佛山首筆依托CIPS標準收發(fā)器辦理的跨境人民幣結算業(yè)務，打通跨境支付“快車道”最后一公里。

據(jù)了解，CIPS標準收發(fā)器是為跨境人民幣業(yè)務場景量身定做的業(yè)務處理和信息交互工具，具備一點接入、集中對賬、支付追蹤等多項功能，可實現(xiàn)跨境結算業(yè)務一體化處理?！斑@次的業(yè)務，我們通過收發(fā)器發(fā)出結算指令，銀行授權后，不到2分鐘330萬元資金就成功到賬。”該外貿企業(yè)負責人興奮地表示，公司接入CIPS標準收發(fā)器后可直連合作銀行，實現(xiàn)足不出戶辦理跨境人民幣業(yè)務。

此外，在匯率避險管理過程中，交行佛山分行因地制宜精準服務，創(chuàng)新推出了平價遠期、平價比例期權等一系列匯率管理產品。其中，平價遠期、平價比例期權均為交行系統(tǒng)內首筆，已獲總行作為優(yōu)秀案例全國推廣。